Versions Compared

Key

  • This line was added.
  • This line was removed.
  • Formatting was changed.

Billingo fiókod összekötése bankszámláddal

Ahhoz, hogy a Billingóban egy platformon láthasd netbankod adatait, a Billingónak hozzáférést kell adnod számlaadataidhoz. Ehhez kattints a Bankszinkron menüpontra és ott válaszd a Banki tranzakciókat.

...

Image Removed

Az ekkor megjelenő felületen kattints a Tovább az összekapcsoláshoz gombra.
Ezt követően láthatod azon pénzintézetek listáját, melyek vezetett bankszámlái összekapcsolhatók a Bankszinkronnal.

...

A Bankszinkron segítségével pár egyszerű kattintást követően összekötheted bankszámláidat Billingo fiókoddal. Ezt követően rengeteg előnyt fog hordozni számodra ez a beállítási lehetőség.

A Bankszinkronnal:

  • fizetett kimenő számlák és bejövő számlák (Bankszinkron Plusz csomag) is párosíthatók

  • automatikus párosítás kimenők számlákhoz (Pro online számla csomag, vagy Bankszinkron Plusz csomag)

  • drasztikusan csökken az adminisztrációval töltött időd.

  • nem kell külön netbank felületekre belépned, hogy láthasd a tranzakcióid.

  • egy felületen látod a bejövő és kimenő utalási tételeid is. 

  • naponta többször (maximum 4x) szinkronizálásra kerülnek az összekapcsolt számlák, így nyomon követheted a könyvelt tételeket fiókodban.

  • a számla párosítás funkció segítségével a tételekhez kapcsolhatod a kiállított számlákat.

  • a bankszinkron felületéről fizetettnek jelölheted a közleményben megjelölt tételeket.

Info

JÓ, HA TUDOD: A Billingót az MNB számlainformációs szolgáltatást végző pénzforgalmi intézményként hivatalosan nyilvántartásba vette. Az AISP nyilvántartásba-vétel birtokában számlainformációs szolgáltatóként, az előzetes engedélyezést követően jelenítheti meg a bankszámla-tranzakciós adatokat a Billingo felületén.

 A folyamatokat az extrém szigorú szabályozás alapján az MNB felügyeli, megvalósításához pedig minden eddiginél feszesebb adatbiztonsági követelményeknek kell nap mint nap megfelelni. 

  • A Billingo fiókod összekötése a bankszámláiddal titkosított, biztonságos csatornákon keresztül történik.

  • Amint összekötötted egy bankszámlád a fiókoddal, biztonsági okokból 90 nap múlva meg kell újítanod az összekötést.

  • Naponta automatikusan több alkalommal szinkronizáljuk a bankszámla adataid, így folyamatosan láthatod a már könyvelt tételeket. A szinkronizálások száma netbankonként eltérő lehet és ezt sajnos nem tudjuk befolyásolni.

  • Az összekötési folyamatok egy kis időt vesznek igénybe, szükséged lehet a netbankos mobilalkalmazásodra és a banknál megadott kapcsolati telefonszámra a tulajdonjog igazolásához.

  • Az összekötést követően az adatok szinkronizálása elkezdődik, itt várj majd türelemmel, előfordulhat, hogy magas tételszám esetén akár 1 óra is eltelhet a teljes szinkronizálásig. Abban az esetben, ha az összekötés sikeres, a szinkronizálás a háttérben folytatódik.

  • Banki oldalon előfordulhatnak olyan leállások, amelyek a szolgáltatás elérhetőségét korlátozzák. Amennyiben ilyet tapasztalsz jelezd kollégáinknak a pontos hibaüzenettel és képernyőmentéssel együtt, annak érdekében, hogy tájékoztathassuk erről az adott bankot.

Jelenleg az alábbi magyar bankok esetében érhető el a Bankszinkron:

  • CIB Bank

  • CIB Business Online

  • Erste Bank (Lakossági)

...

Gránit Bank

  •  (átmenetileg nem elérhető)

  • ING Bank

  • K&H Bank

  • Magnet Bank

  • MKB Bank

  • OTP Bank

  • PayPal

  • Raiffeisen Bank

  • Revolut

  • UniCredit Bank

  • Takarékbank

  • Wise

(A bankok listája folyamatosan bővül.)

Az összepárosításhoz válaszd ki a számlavezető bankot, majd kattints a Tovább a kapcsolódáshoz gombra.

...

Ezután add meg IBAN bankszámlaszámodat, majd nyomd meg a Tovább a kapcsolódáshoz gombot.

Info

Mi az az IBAN?

Az Európai Unióban és Európa más államaiban is bevezetésre került az egységes felépítésű nemzetközi bankszámlaszám.

Ez kétbetűs országkódból, egy kétjegyű ellenőrző kódból és az adott országban szabvány karakterszámú bankszámlaszámból áll.

Pl. HU00123456780000000012345678

A magyarországi IBAN számlaszámok egységesen a HU-bal kezdődnek, ezt követi a kétjegyű ellenőrző kód és a magyar szabvány szerinti 24 karakterű számlaszám.

...

A kapcsolódás pár percet is igénybe vehet, fontos, hogy ez alatt ne csukd be az ablakot és ne navigálj el más oldalra.

...

A sikeres kapcsolódást követően Billingód átirányít  internetbankod belépési felületére. Itt tudod engedélyezni a számlahozzáférést bankszámládhoz.

A belépéshez add meg banki azonosítódat, számlaszámodat és netbankos jelszavadat, majd kattints a Küldés gombra.

...

Telefonod segítségével olvasd be a QR-kódot, vagy ha éppen nincs internetkapcsolatod, akkor a QR-kód alatti linkre kattintva kérhetsz egyszeri telefonos azonosító kódot a biztonságos belépéséhez. Az SMS-ben kapott azonosítót a felületen megjelenő mezőbe kell beírni a jóváhagyás végrehajtásához.

...

A QR-kód sikeres beolvasása - és a szükséges jelszavas vagy biometrikus azonosítás -  esetén a banki felületen az alábbi üzenet jelenik meg:

...

Info

FONTOS: A számlahozzáférés jóváhagyását OTP Bank esetén netbankod Beállítások/Külső szolgáltatások menüpontjában vonhatod vissza, vagy Billingo fiókod Beállítások/Bankszámlaszámok/Szerkesztés menüpontjában bármikor törölheted.

Sikeres összekötés esetén visszairányításra kerülsz a Billingo felületére, ahol máris megkezdődik az adatok átadása max. 90 napra visszamenőleg. Ez az adatmennyiségtől függően akár néhány percig is eltarthat. 

Ezután láthatod összekapcsolt netbank fiókod adatait, a bank nevét, a számlaszámot, valamint a Bankszinkron elnevezését.

A Beállítás befejezése gombra kattintva már kész is az összekötés.

...

Jelenleg az alábbi román bankok esetében érhető el a Bankszinkron:

  • Raiffeisen Romania

  • Banca Comerciala Romana

  • Banca Transilvania

Jelenleg az alábbi szlovák bankok esetében érhető el a Bankszinkron:

  • Tatra Banka

Jelenleg az alábbi osztrák bankok esetében érhető el a Bankszinkron:

  • Bank Austria

  • Erste Bank Austria

(A bankok listája folyamatosan bővül)

Note

A Billingo Bankszinkron ingyenesen Basic, Standard és Pro csomagjainkban érhető el.

Info

Pro csomagban 3, Basic és Standard előfizetéssel pedig 1 bankszámla adataid tudod szinkronizálni Billingóddal.

Billingo fiókod összekötése bankszámláddal

Az egyes bankok részletes összekötési útmutatójáért kattints a pénzintézet nevére. (Az Erste Bank és az ING Bank részletes leírása hamarosan érkezik.)

...

Banki tranzakciók

Tranzakciók listázása

Banki tranzakcióidat a Számlázó / Bankszinkron / Banki tranzakciók menüpontjában láthatod az összekötést követően.

Note

A Bankszinkron kimenő utalások indítására nem használható és csak azokat a tranzakciókat jeleníti meg, amelyek a netbankodban is szerepelnek.

...

. A folyamatban lévő tranzakciók (a bank által nem könyvelt) amennyiben a bank átadja őket, ugyanebben a listában elérhetőek, azonban azok a tranzakciók még nem párosíthatóak számlához.

...

A jobb felső sarokban  -  amennyiben több bankszámlát is beállítottál - az Ö betű (Összesítés) ikon azt jelzi, hogy az összes HUF számla adatait egy helyen látod. Tehát ha van egy eurós számlád, annak adatai ebben az összesítésben nem jelennek meg.

...

AzÚj bankszinkron összekötés gombra kattintva állíthatsz be szinkronizálást további bankszámlákra.

...

Info

A banki tranzakciók szinkronizálása a jogszabályok szerint naponta maximum 4 alkalommal történik.

Keresés

...

Legfelül egy szabadszavas keresőt találsz, ahol névre, közleményre stb. kereshetsz.

A Szűrők gombra kattintva a naptár segítségével be tudod állítani a keresés intervallumát, azaz hogy mely időponttól meddig listázza a tranzakciókat Billingód.Image Removed

Note

Az európai jogszabályok szerint az adatok 90 napra visszamenőleg kérhetők le.

...

Kiválaszthatod, hogy a Bejövő (Jóváírás) vagy a Kimenő (Terhelés) tranzakciók adatait szeretnéd látni.

...


Miután megadtad a szűrési feltételeket, kattints a Szűrés gombra.

Milyen információkat találsz a banki tranzakcióknál?

...

Billingód megmutatja:

  • aktuális egyenlegedet

  • bejövő tranzakcióidat

  • kimenő tranzakcióidat

  • kintlévőségedet 

Info

Jó, ha tudod: A Bankszinkron kintlévőségi adatai nem azonosak a Bizonylatok és Számlák menüpont alatt található Kintlévő számlák összegével. Ennek oka, hogy a Bizonylatlista oldalon az alapértelmezett szűrőbeállításoknak köszönhetően az adott év (pl. 2021) bizonylatait látod, míg a Bankszinkron oldalon időszaktól függetlenül, az összes kintlévőség megtekinthető. 

  • párosítatlan számláidat

Számláidat tudod listázni aszerint, hogy:

...

  • bankszámla, bank nevét

  • partnert, közleményt

  • értéknapot

  • jóváírást vagy terhelést

  • összeget

  • párosítást

A Szűrt adatok letöltése gombra kattintva excel formátumban tudod letölteni a tranzakciós adatokat.

Melyik ikon mit jelent?

TRANZAKCIÓ TÍPUS

Image Removed
Image Added

BEJÖVŐ (JÓVÁÍRÁS)


Beérkező átutalásaid a netbankod adatai alapján

Image Removed
Image Added

KIMENŐ (TERHELÉS)


Kimenő utalásaid a netbankod adatai alapján.

PÁROSÍTÁS

Image Removed
Image Added

PÁROSÍTVA

A tranzakciót sikeresen hozzárendelted a hozzá tartozó számlához. A státuszát fizetettre állítottuk.

Image Removed
Image Added

MELLŐZÖTT


A tranzakciót nem rendelted hozzá egy számlához sem. Semmi gond, ezt a későbbiekben is bármikor megteheted.

Image Removed
Image Added


PÁROSÍTATLAN


Nem találtunk az adott tranzakciónak egyértelműen megfelelő számlát. Az összekapcsoláshoz válaszd ki a hozzá illő számlát.

Image Added

RÉSZBEN PÁROSÍTOTT

A tranzakció nem teljes összege lett felhasználva számla kifizetéséhez. Egy másik számlához még hozzá kell rendelni a tranzakciót.

Image Added

FÜGGŐBEN LÉVŐ

A tranzakciót a bank még nem könyvelte emiatt még összeköthető egy számlával sem. Egy tranzakció könyvelése néhány perc és néhány nap is lehet akár.

Hogyan párosíthatod számláidat banki tranzakcióiddal?

Kattints a kiválasztott tranzakciónál a jobb szélső párosítás ikonra.

Info

Jelenleg a bevétel oldali számlákat tudod párosítani.

...

Ekkor Billingód , ha megmutatja a tranzakció részletes adatait (ÚJ): a bank nevét, a partnert, a bizonylat azonosítót, a közleményt, az értéknapot, a státuszt, a bizonylat típusát, a tranzakció összegét, illetve a párosítatlan összeget. Itt új megjegyzést is rögzíthetsz a tranzakcióval kapcsolatban.

...

Amennyiben Billingód talál az összegnek megfelelő számlátbizonylatot, felkínálja neked párosításra, illetve a keresőmezőben szűrhetsz a bizonylat sorszáma, összege, illetve partner alapján. . (Egyéb esetben a keresőben adhatod meg a számla paramétereit).A javasolt bizonylat(ok) esetében eldöntheted, hogy párosítod vagy elutasítod azt.

Ezután kattints a tranzakcióhoz tartozó számlára és Billingód automatikusan fizetettre állítja a bizonylatot.

...

Természetesen a felajánlott párosítást el is utasíthatod.

Az Új megjegyzés gombra klikkelve megjegyzést írhatsz a tranzakcióhoz.

...

Bankszámlaszám szerkesztése és törlése

Ha banki tranzakcióidat a továbbiakban nem szeretnéd Billingo fiókodban látni, bármikor könnyedén törölheted az összekötést. Lehetőséged van továbbá a bankszámla adatok szerkesztésére is.

A BeállításokBankszinkron/Bankszámlaszámok Bankszámlák menüpontban nem csak a számlázás során használt számlaszámaidat tekintheted meg, hanem azt is, ha aktív Bankszinkron összekötésed van.

...

  • bankszámlaszám elnevezése

  • bank neve

  • bankszámlaszám

  • IBAN

  • SWIFT

  • Azonnali fizetés QR-kóddal

  • API V2 ID

  • API v3 ID

...

Itt törölheted is a Bankszinkront a piros Törlés gombra kattintva. Ekkor minden szinkronizált adat eltűnik Billingo felületedről.

Note

Fontos, hogy a bankszinkron törlése bankokra vonatkozik, nem bankszámlákra. Ez azt jelenti, hogy ha pl. két OTP bankszámlád adatait szinkronizáltad és az egyiket törölni szeretnéd, azt úgy teheted meg, hogy törlöd az OTP hozzáférést, majd arra a bankszámlára újra létrehozod a bankszinkron hozzáférést, amelynek tranzakcióit Billingódban szeretnéd látni.

Note

Fontos! Miután egy banki kapcsolatot töröltél, néhány percet - általában 10 perc elegendő - várnod kell mielőtt új kapcsolatot tudsz létrehozni ugyanazzal a bankkal. Ellenkező esetben hibát jelezhet vissza a banki összekötés.

A Megújít gomb segítségével tudod 90 naponta manuálisan újra engedélyezni a Bankszinkront. Ne aggódj, ezt nem kell fejben tartanod, Billingód e-mailben figyelmeztet, ha a hozzáférés újraaktiválására van szükség.

Info

AMIT FELTÉTLENÜL TUDNOD KELL A BANKI BIZTONSÁGRÓL

A Billingót az MNB számlainformációs szolgáltatást végző pénzforgalmi intézményként hivatalosan nyilvántartásba vette. Az AISP nyilvántartásba-vétel birtokában számlainformációs szolgáltatóként, az előzetes engedélyezést követően jelenítheti meg a bankszámla-tranzakciós adatokat a Billingo felületén.

A folyamatokat az extrém szigorú szabályozás alapján az MNB felügyeli, megvalósításához pedig minden eddiginél feszesebb adatbiztonsági követelményeknek kell nap mint nap megfelelni. Ezért is kötelező pl. 90 naponta újra és újra, manuálisan engedélyezned a számlaadatokhoz való hozzáférést a Billingo számára.

...

Bankszinkron Plusz (Új)

A Bankszinkron Plusz funkcióval összes bankszámlád kimenő és bejövő tranzakcióit egyetlen felületen érheted el a Billingo Bankszinkronodban.

Akkor is, ha:

  • több, különböző alszámlát vezetsz ugyanazon pénzintézetnél,

  • több, különböző banknál vagy pénzintézetnél is van bankszámlád, alszámlád, másodlagos vagy sokadik számlád. 

Hogyan láthatod az összes tranzakciódat egy helyen?

  • Az összekötéseket követően a Bankszinkronodban listázza a rendszer az összes bankszámlád tárgyévi kimenő és bejövő tranzakcióit.

  • A statisztikában naprakészen látod, hogy áll összesítve az aktuális egyenleged és a pénzügyeid. 

  • A jobb felső sarokban lévő szűrő segítségével az adatokat bármikor egy-egy bankszámlára szűkítheted.