Billingo fiókod összekötése bankszámláddal
Ahhoz, hogy a Billingóban egy platformon láthasd netbankod adatait, a Billingónak hozzáférést kell adnod számlaadataidhoz. Ehhez kattints a Bankszinkron menüpontra és ott válaszd a Banki tranzakciókat.
Az ekkor megjelenő felületen kattints a Tovább az összekapcsoláshoz gombra.
Ezt követően láthatod azon pénzintézetek listáját, melyek vezetett bankszámlái összekapcsolhatók a Bankszinkronnal.
Jelenleg az alábbi bankok esetében érhető el a Bankszinkron:
CIB Bank
CIB Corporate
Erste Bank (Lakossági)
ING Bank
K&H Bank
OTP Bank
PayPal
Raiffeisen Bank
Revolut
UniCredit Bank
(A bankok listája folyamatosan bővül.)
Az összepárosításhoz válaszd ki a számlavezető bankot, majd kattints a Tovább a kapcsolódáshoz gombra.
Ezután add meg IBAN bankszámlaszámodat, majd nyomd meg a Tovább a kapcsolódáshoz gombot.
Mi az az IBAN?
Az Európai Unióban és Európa más államaiban is bevezetésre került az egységes felépítésű nemzetközi bankszámlaszám.
Ez kétbetűs országkódból, egy kétjegyű ellenőrző kódból és az adott országban szabvány karakterszámú bankszámlaszámból áll.
Pl. HU00123456780000000012345678
A magyarországi IBAN számlaszámok egységesen a HU-bal kezdődnek, ezt követi a kétjegyű ellenőrző kód és a magyar szabvány szerinti 24 karakterű számlaszám.
A kapcsolódás pár percet is igénybe vehet, fontos, hogy ez alatt ne csukd be az ablakot és ne navigálj el más oldalra.
A sikeres kapcsolódást követően Billingód átirányít internetbankod belépési felületére. Itt tudod engedélyezni a számlahozzáférést bankszámládhoz.
A belépéshez add meg banki azonosítódat, számlaszámodat és netbankos jelszavadat, majd kattints a Küldés gombra.
Jó, ha tudod: A bejelentkezéshez szükséges azonosítók bankonként eltérőek.
Telefonod segítségével olvasd be a QR-kódot, vagy ha éppen nincs internetkapcsolatod, akkor a QR-kód alatti linkre kattintva kérhetsz egyszeri telefonos azonosító kódot a biztonságos belépéséhez. Az SMS-ben kapott azonosítót a felületen megjelenő mezőbe kell beírni a jóváhagyás végrehajtásához.
A QR-kód sikeres beolvasása - és a szükséges jelszavas vagy biometrikus azonosítás - esetén a banki felületen az alábbi üzenet jelenik meg:
FONTOS: A számlahozzáférés jóváhagyását OTP Bank esetén netbankod Beállítások/Külső szolgáltatások menüpontjában vonhatod vissza, vagy Billingo fiókod Beállítások/Bankszámlaszámok/Szerkesztés menüpontjában bármikor törölheted.
Sikeres összekötés esetén visszairányításra kerülsz a Billingo felületére, ahol máris megkezdődik az adatok átadása max. 90 napra visszamenőleg. Ez az adatmennyiségtől függően akár néhány percig is eltarthat.
Ezután láthatod összekapcsolt netbank fiókod adatait, a bank nevét, a számlaszámot, valamint a Bankszinkron elnevezését.
A Beállítás befejezése gombra kattintva már kész is az összekötés.
Jelenleg 3 bankszámla adataid tudod szinkronizálni Billingóddal.
Banki tranzakciók
Tranzakciók listázása
Banki tranzakcióidat a Bankszinkron Banki tranzakciók menüpontjában láthatod az összekötést követően.
A Bankszinkron kimenő utalások indítására nem használható és csak azokat a tranzakciókat jeleníti meg, amelyek a netbankodban is szerepelnek.
A jobb felső sarokban - amennyiben több bankszámlát is beállítottál - az Ö (Összesítés) ikon azt jelzi, hogy az összes HUF számla adatait egy helyen látod. Tehát ha van egy eurós számlád, annak adatai ebben az összesítésben nem jelennek meg.
A lenyíló ablakban pedig konkrét számlaszámot is meg tudsz jeleníteni.
Az Új bankszinkron összekötés gombra kattintva állíthatsz be szinkronizálást további bankszámlákra.
A banki tranzakciók szinkronizálása a jogszabályok szerint maximum naponta 4 alkalommal történik.
Keresés
Legfelül egy szabadszavas keresőt találsz, ahol névre, közleményre stb. kereshetsz.
A Szűrők gombra kattintva a naptár segítségével be tudod állítani a keresés intervallumát, azaz hogy mely időponttól meddig listázza a tranzakciókat Billingód.
Az európai jogszabályok szerint az adatok 90 napra visszamenőleg kérhetők le.
Kiválaszthatod, hogy a Bejövő (Jóváírás) vagy a Kimenő (Terhelés) tranzakciók adatait szeretnéd látni.
Miután megadtad a szűrési feltételeket, kattints a Szűrés gombra.
Milyen információkat találsz a banki tranzakcióknál?
Billingód megmutatja:
aktuális egyenlegedet
bejövő tranzakcióidat
kimenő tranzakcióidat
kintlévőségedet
párosítatlan számláidat
Számláidat tudod listázni aszerint, hogy:
párosított
részben párosított
párosítatlan
mellőzött
A tranzakcióknál minden esetben láthatod a:
bankszámla, bank nevét
partnert, közleményt
értéknapot
jóváírást vagy terhelést
összeget
párosítást
A Szűrt adatok letöltése gombra kattintva excel formátumban tudod letölteni a tranzakciós adatokat.
Melyik ikon mit jelent?
TRANZAKCIÓ TÍPUS | ||
BEJÖVŐ (JÓVÁÍRÁS) | Beérkező átutalásaid a netbankod adatai alapján | |
KIMENŐ (TERHELÉS) | Kimenő utalásaid a netbankod adatai alapján. | |
PÁROSÍTÁS | ||
PÁROSÍTVA | A tranzakciót sikeresen hozzárendelted a hozzá tartozó számlához. A státuszát fizetettre állítottuk. | |
MELLŐZÖTT | A tranzakciót nem rendelted hozzá egy számlához sem. Semmi gond, ezt a későbbiekben is bármikor megteheted. | |
PÁROSÍTATLAN | Nem találtunk az adott tranzakciónak egyértelműen megfelelő számlát. Az összekapcsoláshoz válaszd ki a hozzá illő számlát. | |
Hogyan párosíthatod számláidat banki tranzakcióiddal?
Kattints a kiválasztott tranzakciónál a jobb szélső párosítás ikonra.
Jelenleg a bevétel oldali számlákat tudod párosítani.
Ekkor Billingód, ha talál az összegnek megfelelő számlát, felkínálja neked párosításra, illetve a keresőmezőben szűrhetsz a bizonylat sorszáma, összege, illetve partner alapján.
Ezután kattints a tranzakcióhoz tartozó számlára és Billingód automatikusan fizetettre állítja a bizonylatot.
Természetesen a felajánlott párosítást el is utasíthatod.
Az Új megjegyzés gombra klikkelve megjegyzést írhatsz a tranzakcióhoz.
FONTOS: A párosítás során a kereső csak kintlévő, még nem fizetettre állított számlákra ad találatot. Emiatt nem tudsz olyan partnerre keresni, akinek a számáját fizetettre állítottad. Billingód keresés után sem fogja felkínálni ezt a párosítási lehetőséget.
Bankszámlaszám szerkesztése és törlése
Ha banki tranzakcióidat a továbbiakban nem szeretnéd Billingo fiókodban látni, bármikor könnyedén törölheted az összekötést. Lehetőséged van továbbá a bankszámla adatok szerkesztésére is.
A Bankszinkron/Bankszámlák menüpontban nem csak a számlázás során használt számlaszámaidat tekintheted meg, hanem azt is, ha aktív Bankszinkron összekötésed van.
A műveletet jelző három pontra kattintva szerkesztheted bankszámlaszámodat vagy törölheted.
A bankszámla adatoknál az alábbiakat módosíthatod:
bankszámlaszám elnevezése
bank neve
bankszámlaszám
IBAN
SWIFT
Azonnali fizetés QR-kóddal
API V2 ID
API v3 ID
Itt törölheted is a Bankszinkront a piros Törlés gombra kattintva. Ekkor minden szinkronizált adat eltűnik Billingo felületedről.
Fontos, hogy a bankszinkron törlése bankokra vonatkozik, nem bankszámlákra. Ez azt jelenti, hogy ha pl. két OTP bankszámlád adatait szinkronizáltad és az egyiket törölni szeretnéd, azt úgy teheted meg, hogy törlöd az OTP hozzáférést, majd arra a bankszámlára újra létrehozod a bankszinkron hozzáférést, amelynek tranzakcióit Billingódban szeretnéd látni.
A Megújít gomb segítségével tudod 90 naponta manuálisan újra engedélyezni a Bankszinkront. Ne aggódj, ezt nem kell fejben tartanod, Billingód e-mailben figyelmeztet, ha a hozzáférés újraaktiválására van szükség.
AMIT FELTÉTLENÜL TUDNOD KELL A BANKI BIZTONSÁGRÓL
A Billingót az MNB számlainformációs szolgáltatást végző pénzforgalmi intézményként hivatalosan nyilvántartásba vette. Az AISP nyilvántartásba-vétel birtokában számlainformációs szolgáltatóként, az előzetes engedélyezést követően jelenítheti meg a bankszámla-tranzakciós adatokat a Billingo felületén.
A folyamatokat az extrém szigorú szabályozás alapján az MNB felügyeli, megvalósításához pedig minden eddiginél feszesebb adatbiztonsági követelményeknek kell nap mint nap megfelelni. Ezért is kötelező pl. 90 naponta újra és újra, manuálisan engedélyezned a számlaadatokhoz való hozzáférést a Billingo számára.