A Bankszinkron segítségével pár egyszerű kattintást követően összekötheted bankszámláidat Billingo fiókoddal. Ezt követően rengeteg előnyt fog hordozni számodra ez a beállítási lehetőség.
A Bankszinkronnal:
drasztikusan csökken az adminisztrációval töltött időd.
nem kell külön netbank felületekre belépned, hogy láthasd a tranzakcióid.
egy felületen látod a bejövő és kimenő utalási tételeid is.
naponta többször szinkronizálásra kerülnek az összekapcsolt számlák, így nyomon követheted a könyvelt tételeket fiókodban.
az összepontozási funkció segítségével a tételekhez kapcsolhatod a kiállított számlákat.
a bankszinkron felületéről fizetettnek jelölheted a közleményben megjelölt tételeket.
JÓ, HA TUDOD: A Billingót az MNB számlainformációs szolgáltatást végző pénzforgalmi intézményként hivatalosan nyilvántartásba vette. Az AISP nyilvántartásba-vétel birtokában számlainformációs szolgáltatóként, az előzetes engedélyezést követően jelenítheti meg a bankszámla-tranzakciós adatokat a Billingo felületén.
A folyamatokat az extrém szigorú szabályozás alapján az MNB felügyeli, megvalósításához pedig minden eddiginél feszesebb adatbiztonsági követelményeknek kell nap mint nap megfelelni.
A Billingo fiókod összekötése a bankszámláiddal titkosított, biztonságos csatornákon keresztül történik.
Amint összekötötted egy bankszámlád a fiókoddal, biztonsági okokból 90 nap múlva meg kell újítanod az összekötést.
Naponta automatikusan több alkalommal szinkronizáljuk a bankszámla adataid, így folyamatosan láthatod a már könyvelt tételeket. A szinkronizálások száma netbankonként eltérő lehet és ezt sajnos nem tudjuk befolyásolni.
Az összekötési folyamatok egy kis időt vesznek igénybe, szükséged lehet a netbankos mobilalkalmazásodra és a banknál megadott kapcsolati telefonszámra a tulajdonjog igazolásához.
Az összekötést követően az adatok szinkronizálása elkezdődik, itt várj majd türelemmel, előfordulhat, hogy magas tételszám esetén akár 1 óra is eltelhet a teljes szinkronizálásig. Abban az esetben, ha az összekötés sikeres, a szinkronizálás a háttérben folytatódik.
Banki oldalon előfordulhatnak olyan leállások, amelyek a szolgáltatás elérhetőségét korlátozzák. Amennyiben ilyet tapasztalsz jelezd kollégáinknak a pontos hibaüzenettel és képernyőmentéssel együtt, annak érdekében, hogy tájékoztathassuk erről az adott bankot.
Jelenleg az alábbi bankok esetében érhető el a Bankszinkron:
CIB Bank
CIB Business Online
Erste Bank (Lakossági) (átmenetileg nem elérhető)
ING Bank
K&H Bank
MKB Bank
OTP Bank
PayPal
Raiffeisen Bank
Revolut
UniCredit Bank
Takarékbank
Wise
(A bankok listája folyamatosan bővül)
A Billingo Bankszinkron ingyenesen Basic, Standard és Pro csomagjainkban érhető el.
Pro csomagban 3, Basic és Standard előfizetéssel pedig 1 bankszámla adataid tudod szinkronizálni Billingóddal.
FONTOS: CIB Corporate összekötés esetén jelenleg egy hónapra visszamenőleg láthatók a tranzakciók. Várhatóan 2022. január végére lesznek elérhetőek max. 90 napra visszamenőleg.
Billingo fiókod összekötése bankszámláddal
Az egyes bankok részletes összekötési útmutatójáért kattints a pénzintézet nevére. (Az Erste Bank és az ING Bank részletes leírása hamarosan érkezik.)
Banki tranzakciók
Tranzakciók listázása
Banki tranzakcióidat a Bankszinkron Banki tranzakciók menüpontjában láthatod az összekötést követően.
A Bankszinkron kimenő utalások indítására nem használható és csak azokat a tranzakciókat jeleníti meg, amelyek könyvelt tételként jelennek meg netbankodban.
A jobb felső sarokban - amennyiben több bankszámlát is beállítottál - az Ö (Összesítés) ikon azt jelzi, hogy az összes HUF számla adatait egy helyen látod. Tehát ha van egy eurós számlád, annak adatai ebben az összesítésben nem jelennek meg.
A lenyíló ablakban pedig konkrét számlaszámot is meg tudsz jeleníteni.
Az Új bankszinkron összekötés gombra kattintva állíthatsz be szinkronizálást további bankszámlákra.
A banki tranzakciók szinkronizálása a jogszabályok szerint maximum naponta 4 alkalommal történik.
Keresés
Legfelül egy szabadszavas keresőt találsz, ahol névre, közleményre stb. kereshetsz.
A Szűrők gombra kattintva a naptár segítségével be tudod állítani a keresés intervallumát, azaz hogy mely időponttól meddig listázza a tranzakciókat Billingód.
Az európai jogszabályok szerint az adatok 90 napra visszamenőleg kérhetők le.
Kiválaszthatod, hogy a Bejövő (Jóváírás) vagy a Kimenő (Terhelés) tranzakciók adatait szeretnéd látni.
Miután megadtad a szűrési feltételeket, kattints a Szűrés gombra.
Milyen információkat találsz a banki tranzakcióknál?
Billingód megmutatja:
aktuális egyenlegedet
bejövő tranzakcióidat
kimenő tranzakcióidat
kintlévőségedet
Jó, ha tudod: A Bankszinkron kintlévőségi adatai nem azonosak a Bizonylatok és Számlák menüpont alatt található Kintlévő számlák összegével. Ennek oka, hogy a Bizonylatlista oldalon az alapértelmezett szűrőbeállításoknak köszönhetően az adott év (pl. 2021) bizonylatait látod, míg a Bankszinkron oldalon időszaktól függetlenül, az összes kintlévőség megtekinthető.
párosítatlan számláidat
Számláidat tudod listázni aszerint, hogy:
párosított
részben párosított
párosítatlan
mellőzött
A tranzakcióknál minden esetben láthatod a:
bankszámla, bank nevét
partnert, közleményt
értéknapot
jóváírást vagy terhelést
összeget
párosítást
A Szűrt adatok letöltése gombra kattintva excel formátumban tudod letölteni a tranzakciós adatokat.
Melyik ikon mit jelent?
TRANZAKCIÓ TÍPUS | ||
BEJÖVŐ (JÓVÁÍRÁS) | Beérkező átutalásaid a netbankod adatai alapján | |
KIMENŐ (TERHELÉS) | Kimenő utalásaid a netbankod adatai alapján. | |
PÁROSÍTÁS | ||
PÁROSÍTVA | A tranzakciót sikeresen hozzárendelted a hozzá tartozó számlához. A státuszát fizetettre állítottuk. | |
MELLŐZÖTT | A tranzakciót nem rendelted hozzá egy számlához sem. Semmi gond, ezt a későbbiekben is bármikor megteheted. | |
PÁROSÍTATLAN | Nem találtunk az adott tranzakciónak egyértelműen megfelelő számlát. Az összekapcsoláshoz válaszd ki a hozzá illő számlát. | |
Hogyan párosíthatod számláidat banki tranzakcióiddal?
Kattints a kiválasztott tranzakciónál a jobb szélső párosítás ikonra.
Jelenleg a bevétel oldali számlákat tudod párosítani.
Ekkor Billingód, ha talál az összegnek megfelelő számlát, felkínálja neked párosításra, illetve a keresőmezőben szűrhetsz a bizonylat sorszáma, összege, illetve partner alapján.
Ezután kattints a tranzakcióhoz tartozó számlára és Billingód automatikusan fizetettre állítja a bizonylatot.
Természetesen a felajánlott párosítást el is utasíthatod.
Az Új megjegyzés gombra klikkelve megjegyzést írhatsz a tranzakcióhoz.
FONTOS: A párosítás során a kereső csak kintlévő, még nem fizetettre állított számlákra ad találatot. Emiatt nem tudsz olyan partnerre keresni, akinek a számláját fizetettre állítottad. Billingód keresés után sem fogja felkínálni ezt a párosítási lehetőséget.
Bankszámlaszám szerkesztése és törlése
Ha banki tranzakcióidat a továbbiakban nem szeretnéd Billingo fiókodban látni, bármikor könnyedén törölheted az összekötést. Lehetőséged van továbbá a bankszámla adatok szerkesztésére is.
A Bankszinkron/Bankszámlák menüpontban nem csak a számlázás során használt számlaszámaidat tekintheted meg, hanem azt is, ha aktív Bankszinkron összekötésed van.
A műveletet jelző három pontra kattintva szerkesztheted bankszámlaszámodat vagy törölheted.
A bankszámla adatoknál az alábbiakat módosíthatod:
bankszámlaszám elnevezése
bank neve
bankszámlaszám
IBAN
SWIFT
Azonnali fizetés QR-kóddal
API V2 ID
API v3 ID
Itt törölheted is a Bankszinkront a piros Törlés gombra kattintva. Ekkor minden szinkronizált adat eltűnik Billingo felületedről.
Fontos, hogy a bankszinkron törlése bankokra vonatkozik, nem bankszámlákra. Ez azt jelenti, hogy ha pl. két OTP bankszámlád adatait szinkronizáltad és az egyiket törölni szeretnéd, azt úgy teheted meg, hogy törlöd az OTP hozzáférést, majd arra a bankszámlára újra létrehozod a bankszinkron hozzáférést, amelynek tranzakcióit Billingódban szeretnéd látni.
A Megújít gomb segítségével tudod 90 naponta manuálisan újra engedélyezni a Bankszinkront. Ne aggódj, ezt nem kell fejben tartanod, Billingód e-mailben figyelmeztet, ha a hozzáférés újraaktiválására van szükség.
AMIT FELTÉTLENÜL TUDNOD KELL A BANKI BIZTONSÁGRÓL
A Billingót az MNB számlainformációs szolgáltatást végző pénzforgalmi intézményként hivatalosan nyilvántartásba vette. Az AISP nyilvántartásba-vétel birtokában számlainformációs szolgáltatóként, az előzetes engedélyezést követően jelenítheti meg a bankszámla-tranzakciós adatokat a Billingo felületén.
A folyamatokat az extrém szigorú szabályozás alapján az MNB felügyeli, megvalósításához pedig minden eddiginél feszesebb adatbiztonsági követelményeknek kell nap mint nap megfelelni. Ezért is kötelező pl. 90 naponta újra és újra, manuálisan engedélyezned a számlaadatokhoz való hozzáférést a Billingo számára.