Így működik a Bankszinkron

Owned by Bretán Krisztina (Unlicensed)
Last updated: Jul 03, 2024 by Juhos Szabina (Unlicensed)
7 min read

A Bankszinkron segítségével pár egyszerű kattintást követően összekötheted bankszámláidat Billingo fiókoddal. Ezt követően rengeteg előnyt fog hordozni számodra ez a beállítási lehetőség.

A Bankszinkronnal:

  • fizetett kimenő számlák és bejövő számlák (Bankszinkron Plusz csomag) is párosíthatók

  • automatikus párosítás kimenők számlákhoz (Pro online számla csomag, vagy Bankszinkron Plusz csomag)

  • drasztikusan csökken az adminisztrációval töltött időd.

  • nem kell külön netbank felületekre belépned, hogy láthasd a tranzakcióid.

  • egy felületen látod a bejövő és kimenő utalási tételeid is. 

  • naponta többször (maximum 4x) szinkronizálásra kerülnek az összekapcsolt számlák, így nyomon követheted a könyvelt tételeket fiókodban.

  • a számla párosítás funkció segítségével a tételekhez kapcsolhatod a kiállított számlákat.

  • a bankszinkron felületéről fizetettnek jelölheted a közleményben megjelölt tételeket.

JÓ, HA TUDOD: A Billingót az MNB számlainformációs szolgáltatást végző pénzforgalmi intézményként hivatalosan nyilvántartásba vette. Az AISP nyilvántartásba-vétel birtokában számlainformációs szolgáltatóként, az előzetes engedélyezést követően jelenítheti meg a bankszámla-tranzakciós adatokat a Billingo felületén.

 A folyamatokat az extrém szigorú szabályozás alapján az MNB felügyeli, megvalósításához pedig minden eddiginél feszesebb adatbiztonsági követelményeknek kell nap mint nap megfelelni. 

  • A Billingo fiókod összekötése a bankszámláiddal titkosított, biztonságos csatornákon keresztül történik.

  • Amint összekötötted egy bankszámlád a fiókoddal, biztonsági okokból 90 nap múlva meg kell újítanod az összekötést.

  • Naponta automatikusan több alkalommal szinkronizáljuk a bankszámla adataid, így folyamatosan láthatod a már könyvelt tételeket. A szinkronizálások száma netbankonként eltérő lehet és ezt sajnos nem tudjuk befolyásolni.

  • Az összekötési folyamatok egy kis időt vesznek igénybe, szükséged lehet a netbankos mobilalkalmazásodra és a banknál megadott kapcsolati telefonszámra a tulajdonjog igazolásához.

  • Az összekötést követően az adatok szinkronizálása elkezdődik, itt várj majd türelemmel, előfordulhat, hogy magas tételszám esetén akár 1 óra is eltelhet a teljes szinkronizálásig. Abban az esetben, ha az összekötés sikeres, a szinkronizálás a háttérben folytatódik.

  • Banki oldalon előfordulhatnak olyan leállások, amelyek a szolgáltatás elérhetőségét korlátozzák. Amennyiben ilyet tapasztalsz jelezd kollégáinknak a pontos hibaüzenettel és képernyőmentéssel együtt, annak érdekében, hogy tájékoztathassuk erről az adott bankot.

Jelenleg az alábbi magyar bankok esetében érhető el a Bankszinkron:

  • CIB Bank

  • CIB Business Online

  • Erste Bank (Lakossági)  (átmenetileg nem elérhető)

  • ING Bank

  • K&H Bank

  • Magnet Bank

  • MKB Bank

  • OTP Bank

  • PayPal

  • Raiffeisen Bank

  • Revolut

  • UniCredit Bank

  • Takarékbank

  • Wise

Jelenleg az alábbi román bankok esetében érhető el a Bankszinkron:

  • Raiffeisen Romania

  • Banca Comerciala Romana

  • Banca Transilvania

Jelenleg az alábbi szlovák bankok esetében érhető el a Bankszinkron:

  • Tatra Banka

Jelenleg az alábbi osztrák bankok esetében érhető el a Bankszinkron:

  • Bank Austria

  • Erste Bank Austria

(A bankok listája folyamatosan bővül)

A Billingo Bankszinkron ingyenesen Basic, Standard és Pro csomagjainkban érhető el.

Pro csomagban 3, Basic és Standard előfizetéssel pedig 1 bankszámla adataid tudod szinkronizálni Billingóddal.

Billingo fiókod összekötése bankszámláddal

Az egyes bankok részletes összekötési útmutatójáért kattints a pénzintézet nevére. (Az Erste Bank és az ING Bank részletes leírása hamarosan érkezik.)

Banki tranzakciók

Tranzakciók listázása

Banki tranzakcióidat a Számlázó / Bankszinkron / Banki tranzakciók menüpontjában láthatod az összekötést követően.

A jobb felső sarokban  -  amennyiben több bankszámlát is beállítottál - az Ö (Összesítés) ikon azt jelzi, hogy az összes HUF számla adatait egy helyen látod. Tehát ha van egy eurós számlád, annak adatai ebben az összesítésben nem jelennek meg.

A lenyíló ablakban pedig konkrét számlaszámot is meg tudsz jeleníteni.

Az Új bankszinkron összekötés gombra kattintva állíthatsz be szinkronizálást további bankszámlákra.

 

Keresés

Legfelül egy szabadszavas keresőt találsz, ahol névre, közleményre stb. kereshetsz.

A Szűrők gombra kattintva a naptár segítségével be tudod állítani a keresés intervallumát, azaz hogy mely időponttól meddig listázza a tranzakciókat Billingód.

Kiválaszthatod, hogy a Bejövő (Jóváírás) vagy a Kimenő (Terhelés) tranzakciók adatait szeretnéd látni.

Miután megadtad a szűrési feltételeket, kattints a Szűrés gombra.

Milyen információkat találsz a banki tranzakcióknál?

Billingód megmutatja:

  • aktuális egyenlegedet

  • bejövő tranzakcióidat

  • kimenő tranzakcióidat

  • kintlévőségedet 

  • párosítatlan számláidat

Számláidat tudod listázni aszerint, hogy:

  • párosított

  • részben párosított

  • párosítatlan

  • mellőzött

A tranzakcióknál minden esetben láthatod a:

  • bankszámla, bank nevét

  • partnert, közleményt

  • értéknapot

  • jóváírást vagy terhelést

  • összeget

  • párosítást

A Szűrt adatok letöltése gombra kattintva excel formátumban tudod letölteni a tranzakciós adatokat.

Melyik ikon mit jelent?

TRANZAKCIÓ TÍPUS

 

BEJÖVŐ (JÓVÁÍRÁS)



Beérkező átutalásaid a netbankod adatai alapján

 

KIMENŐ (TERHELÉS)



Kimenő utalásaid a netbankod adatai alapján.

PÁROSÍTÁS

 

 

 

PÁROSÍTVA

A tranzakciót sikeresen hozzárendelted a hozzá tartozó számlához. A státuszát fizetettre állítottuk.

 

 

 

MELLŐZÖTT



A tranzakciót nem rendelted hozzá egy számlához sem. Semmi gond, ezt a későbbiekben is bármikor megteheted.

 



PÁROSÍTATLAN



Nem találtunk az adott tranzakciónak egyértelműen megfelelő számlát. Az összekapcsoláshoz válaszd ki a hozzá illő számlát.

 

 

RÉSZBEN PÁROSÍTOTT

A tranzakció nem teljes összege lett felhasználva számla kifizetéséhez. Egy másik számlához még hozzá kell rendelni a tranzakciót.

 

 

FÜGGŐBEN LÉVŐ

A tranzakciót a bank még nem könyvelte emiatt még összeköthető egy számlával sem. Egy tranzakció könyvelése néhány perc és néhány nap is lehet akár.

Hogyan párosíthatod számláidat banki tranzakcióiddal?

Kattints a kiválasztott tranzakciónál a jobb szélső párosítás ikonra.

Ekkor Billingód megmutatja a tranzakció részletes adatait (ÚJ): a bank nevét, a partnert, a bizonylat azonosítót, a közleményt, az értéknapot, a státuszt, a bizonylat típusát, a tranzakció összegét, illetve a párosítatlan összeget. Itt új megjegyzést is rögzíthetsz a tranzakcióval kapcsolatban.

Amennyiben Billingód talál az összegnek megfelelő bizonylatot, felkínálja neked párosításra. (Egyéb esetben a keresőben adhatod meg a számla paramétereit). A javasolt bizonylat(ok) esetében eldöntheted, hogy párosítod vagy elutasítod azt.

Ezután kattints a tranzakcióhoz tartozó számlára és Billingód automatikusan fizetettre állítja a bizonylatot.

Természetesen a felajánlott párosítást el is utasíthatod.

Az Új megjegyzés gombra klikkelve megjegyzést írhatsz a tranzakcióhoz.

Bankszámlaszám szerkesztése és törlése

Ha banki tranzakcióidat a továbbiakban nem szeretnéd Billingo fiókodban látni, bármikor könnyedén törölheted az összekötést. Lehetőséged van továbbá a bankszámla adatok szerkesztésére is.

A Bankszinkron/Bankszámlák menüpontban nem csak a számlázás során használt számlaszámaidat tekintheted meg, hanem azt is, ha aktív Bankszinkron összekötésed van.

A műveletet jelző három pontra kattintva szerkesztheted bankszámlaszámodat vagy törölheted.

A bankszámla adatoknál az alábbiakat módosíthatod:

  • bankszámlaszám elnevezése

  • bank neve

  • bankszámlaszám

  • IBAN

  • SWIFT

  • Azonnali fizetés QR-kóddal

Itt törölheted is a Bankszinkront a piros Törlés gombra kattintva. Ekkor minden szinkronizált adat eltűnik Billingo felületedről.

A Megújít gomb segítségével tudod 90 naponta manuálisan újra engedélyezni a Bankszinkront. Ne aggódj, ezt nem kell fejben tartanod, Billingód e-mailben figyelmeztet, ha a hozzáférés újraaktiválására van szükség.

 

Bankszinkron Plusz (Új)

A Bankszinkron Plusz funkcióval összes bankszámlád kimenő és bejövő tranzakcióit egyetlen felületen érheted el a Billingo Bankszinkronodban.

Akkor is, ha:

  • több, különböző alszámlát vezetsz ugyanazon pénzintézetnél,

  • több, különböző banknál vagy pénzintézetnél is van bankszámlád, alszámlád, másodlagos vagy sokadik számlád. 

Hogyan láthatod az összes tranzakciódat egy helyen?

  • Az összekötéseket követően a Bankszinkronodban listázza a rendszer az összes bankszámlád tárgyévi kimenő és bejövő tranzakcióit.

  • A statisztikában naprakészen látod, hogy áll összesítve az aktuális egyenleged és a pénzügyeid. 

  • A jobb felső sarokban lévő szűrő segítségével az adatokat bármikor egy-egy bankszámlára szűkítheted.